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富邦金調查：78%受訪者每月儲蓄低於1萬元 存夠老本有點難 【記者蔡靜紋／台北報導／ 2009-01-22/經濟日報/B4版/理財百科】 國民年金、勞保年金上路，再加上勞工退休金新制，就能讓上班族安心退休嗎？答案恐怕沒這麼樂觀。根據一份最新調查，在有勞保年金給付下，上班族60歲退休時，不含醫療費用支出，仍有748萬元的資金缺口。 |
- Jan 22 Thu 2009 12:36
60歲退休 三成民眾沒準備
- Jan 22 Thu 2009 12:34
買電銷保單 三步驟保權益
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【馬婉珍／台北報導／工商時報】 接到電銷人員銷售保單時，通常民眾手邊正忙於其他事情，不一定會仔細聽，經過電銷人員的講解，若感到符合需求，切記投保之前，應掌握以下三個步驟，以保障自身權益： |
- Jan 22 Thu 2009 12:32
破解電話行銷保單四大話術
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【馬婉珍／台北報導／工商時報】 電銷保單盛行，話筒那端的業務員，講話又急又快，民眾若不留意，很容易上鉤，專家提醒，這些空中行銷部隊所銷售的電銷保單，無法立即診斷客戶的需求，後續理賠時，也要注意服務品質，另外還有四大話術，一一破解： |
- Jan 14 Wed 2009 11:22
善用定期保險 減輕保費負擔
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【 2009-01-14/經濟日報/B8版/理財天地／項家麟／台北訊】 面對琳瑯滿目的保險商品，究竟要先規劃哪一種比較好？全球人壽銀行保險暨直效行銷資深副總經理羅志強建議，基本上應根據個人需求及能力來考量。 以剛結婚的新婚族為例，家庭責任將隨房貸支出和孩子教育而增加，此時若想要提高保障額度，卻不想增加太多的經濟負擔，可以選擇用低保費高保障的定期保險取代終身保險，幫自己用較少的預算，買到較高的保障。 |
- Jan 14 Wed 2009 11:11
全球人壽推出業界首張還本型房貸壽險
業界第一張 符合「保費有去有回」需求 民眾可用利息享受保障
【 2009-01-10/經濟日報/C1版/證券產業／項家麟／ 台北訊】
投資理財趨於保守，強調「保本型」或「還本型」商品熱賣。全球人壽銀行保險部在銀行通路推出「全球人壽享幸福還本定期保險」，為業界第一張還本型房貸壽險，讓有房貸壽險需求的民眾，也可用利息享受保障。
- Jan 14 Wed 2009 11:04
外幣保單搞懂利率才美！
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【 2009-01-11/聯合晚報/B2版/M家薪／記者仝澤蓉/台北報導】 究竟要買外幣保單還是新台幣保單，讓錢爸爸、錢媽媽陷入長考，畢竟外幣保單總是比新台幣保單多了那麼一點複雜性，保險專家表示，除非是高所得者基於資產配置分散風險的考量，否則外幣保單還是比較適合有實質需求者。 |
- Jan 14 Wed 2009 10:56
遺贈稅率降至10％ 遺產1800萬以下 免稅
| 【工商時報／顏瓊玉／台北報導】
被視為「富人稅」的遺贈稅率將大幅調降，立法院昨天三讀通過的《遺產及贈與稅法》修正案，遺贈稅由現行最高邊際稅率五十％，調降為單一稅率十％；此外，免稅額則大幅提高，遺產稅免稅額也由七七九萬元提高至一二○○萬元、贈與稅免稅額由一百萬元提高至二二○萬元，分期繳納由十二期延長為十八期。 |
- Jan 14 Wed 2009 10:51
荷包縮水 買壽險 定期險、投資型保單最划算
| 【工商時報／陳欣文／台北報導】
經濟不景氣之下，沒有保險更不安心，但是荷包縮水之下，民眾不妨以建構現階段基本保障為前提來規劃保險，同類型保險中以費用最低的作為首選，例如壽險保障，可以定期壽險或投資型保單取代終身壽險。 |
- Jan 10 Sat 2009 14:11
大賠後如何回本
Dears,- Jan 08 Thu 2009 10:57
有家族病史 優先買重大疾病險
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【 2009-01-07/經濟日報/B8版/理財天地／台北訊】
有許多人忽略重大疾病的重要性，那些人需要購買重大疾病險呢？全球人壽建議，第一有家族病史的人，以及家中經濟支柱，最應優先購買。 假如家族裡有高血壓、心臟疾病、癌症，甚至是帕金森氏或阿滋海默氏症等患者，在醫療保護網的建構上就需將重大疾病險納為重要考量。全家賴以維生的經濟支柱，特別是每月沒有多餘存款，但固定開銷很大的人，最需要投保重大疾病險，尤其是全球經濟環境低迷，許多民眾面臨被迫裁員的窘境，萬一不幸罹患重大疾病無疑是雪上加霜，若保有重大疾病保險金，則可作為補償相關醫療費和收入的損失。 |
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